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英国金融欺诈激增16% 2018年诈骗总额达12亿英镑
2019-11-10 16:30:47来 源:白银资讯网作者:

  金融界美股讯 针对英国家庭和企业的金融欺诈去年跃升16%,原因是银行难以应对备受瞩目的数据泄露事件的影响。

  英国金融行业协会(UK Finance)的数据显示,2018年,犯罪分子诈骗总额为12亿英镑,高于2017年的9.67亿英镑。

  传统的未经授权的欺诈行为和“授权”欺诈均有所增加。未经授权是指犯罪分子非法进入客户账户或信用卡,“授权”欺诈即客户被骗转移资金。

  银行制止了三分之二未经授权的欺诈企图,这一比例与去年相同,但欺诈企图的规模有所扩大。英国《金融时报》指出,“在金融领域以外,通过社交软件窃取个人和金融信息导致的数据泄露,是造成欺诈损失的一个主要原因”。

  英国负责经济犯罪的财务董事总经理凯蒂-沃罗贝克(Katy Worobec)表示:“从在线零售商到社交媒体公司,以及公共部门,每一家企业都有责任共同打击欺诈,防止被盗数据落入犯罪分子手中。”

  “授权”或强迫支付欺诈行为同比增长50%,至3.54亿英镑。在此类犯罪中,犯罪分子通常假扮成律师、警察或银行经理等可信人物,骗取消费者信任使其转账。

  近年来,随着英国当局在侦查更传统的犯罪方面做得越来越好,以及监管机构一直在敦促银行为客户提供更大的保护,“授权”欺诈案的发生率有所上升。

  消费者团体Which?的财务主管加雷斯-肖(Gareth Shaw)表示:“银行转账诈骗案件的上升令人担忧,这表明犯罪分子正在赢得这场骗局之战的胜利。”

  从历史上看,如果客户亲自授权付款,银行不愿对他们进行赔偿——即使他们是被骗这么做的。然而,英国金融市场行为监管局(Financial Conduct Authority)最近让受害者更容易提出申诉和索赔。上个月,英国最大的银行和建房互助协会签署了一项自愿守则,承诺为受害者提供更好的待遇。

  肖对新规定表示欢迎,但他补充称,“该行业首先必须采取更多行动,防止人们失去改变人生的大笔资金。”

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